齐河,一名公务员,高额借款,然后高利贷,非法集资约3000000元

本报讯(记者 靳冬群 通讯员 李诚 杨敏) 借款放高利贷,还不上了就“跑路”。在一年时间里,齐河县某科局职工阮某许以高额利息,变相吸收公众存款300多万元。日前,阮某因非法集资罪被判有期徒刑二年六个月。

2012年5月,齐河县公安局经侦大队接到齐河县某科局刘某报案称,自2011年以来,其单位职工阮某以向企业提供周转资金为名,许以高额利息向自己借款20余万元,起初阮某还能按月支付利息给他,但自2012年3月份以来,阮某下落不明,刘某便怀疑自己被骗。

随着前来报案的市民不断增加,民警立案调查后发现,在2011年至2012年期间,阮某以事业单位公职人员为信誉担保,以向企业提供周转资金为名,向亲戚、朋友或其他不特定的人高息借款,然后阮某再将吸收来的钱以更高的利息借贷给其他人,从中坐收利息差额。

据了解,阮某吸收公众存款涉案资金达300多万元,涉及人员30余人。后来,从阮某这里办理高利贷的人由于多种原因,不能按时回归本金和利息,导致阮某整个资金运转链条断裂,最终阮某畏罪潜逃。

齐河警方随即展开缉捕工作,2014年8月1日,将犯罪嫌疑人阮某在辽宁省东港市抓获归案,而后又全力开展追赃工作,追回大量涉案资金,退还给受害人。目前,阮某因非法集资罪被判有期徒刑二年六个月。

齐河警方提醒市民,犯罪分子采用非法手段编造一些非法项目,然后以虚假信息宣传造势或者利用亲情诱骗,许以高额的利息作为回报,骗取参与者信任,受害者一旦参与,资金往往很难追回,严重的甚至倾家荡产血本无归,市民投资一定要通过正规渠道。

 

延伸阅读

  非法集资最高可判死刑非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

依照《商业银行法》、《保险法》、《证券法》、《证券投资基金法》、《银行业监督管理法》和《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外,对构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。

我国《刑法》规定,对非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,情节严重的,可处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;对未经批准擅自发行股票,情节严重的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并处罚金;对以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并处罚金或者没收财产。

 

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  非法集资惯用伎俩1.承诺高额回报。暴利引诱,是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众,往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息,然后是拆东墙补西墙,用后集资人的钱兑现先前的本息,等达到一定规模后,便秘密转移资金,携款潜逃。

 

2.编造虚假项目或订立陷阱合同,一步步将群众骗入泥潭。有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款;有的编造集资建房等虚假项目,骗取群众“投资入股”;有的以商铺返租等方式,承诺高额固定收益,吸收公众存款。

3.混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众,假称为新投资工具或金融产品;有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式,欺骗群众投资。

4.装点门面,用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以掩盖其非法目的,而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告等加大宣传,骗取群众信任。

5.利用精神、人身强制或亲情诱骗,不断扩大受害群体。许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,以高额利息诱惑,非法获取资金。

 

 

(初审编辑:马宝涛 责任编辑:李超然)

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